วางแผนความคุ้มครองให้เหมาะกับชีวิตจริง

เสาหลักของครอบครัว เจ้าของธุรกิจ หรือผู้ที่มีภาระหนี้สินระยะยาว

หากเกิดเหตุไม่คาดคิด ครอบครัวจะมีรายได้พอใช้จ่ายกี่ปี และมีภาระหนี้สินที่ต้องดูแลเท่าไร

จำนวนผู้ที่อยู่ในความดูแล ภาระหนี้สินโดยประมาณ และเป้าหมายทางการเงินที่ต้องการปกป้อง

พ่อแม่ที่ต้องการเริ่มวางแผนความคุ้มครองและการออมให้ลูกตั้งแต่เนิ่น ๆ

ต้องการเน้นความคุ้มครองสุขภาพ การออม หรือทั้งสองอย่างควบคู่กัน และมีระยะเวลาที่ต้องการวางแผนกี่ปี

อายุของลูก เป้าหมายการออมหรือความคุ้มครองที่ต้องการ และงบประมาณที่ดูแลไหวในระยะยาว

คนวัยทำงานที่รายได้หลักมาจากตัวเอง หรือมีประวัติครอบครัวเกี่ยวกับโรคร้ายแรง

หากต้องหยุดงานเพื่อรักษาตัวหลายเดือน มีเงินสำรองพอใช้จ่ายหรือไม่ และวงเงินคุ้มครองครอบคลุมโรคที่กังวลหรือไม่

ประวัติสุขภาพครอบครัวโดยรวม (ไม่ต้องระบุรายละเอียดทางการแพทย์) และรายได้ต่อเดือนโดยประมาณ

คนที่มีเป้าหมายการเงินระยะยาวและต้องการวินัยในการออมที่ชัดเจน

ต้องการเงินก้อนในอีกกี่ปี และสามารถออมต่อเนื่องได้จริงตลอดระยะเวลาสัญญาหรือไม่

เป้าหมายการออม ระยะเวลาที่ต้องการ และจำนวนเงินที่ออมได้ต่อเดือนอย่างสม่ำเสมอ

คนวัยทำงานที่เริ่มวางแผนรายได้หลังเกษียณ หรือต้องการเสริมจากกองทุนที่มีอยู่แล้ว

ต้องการรายได้ต่อเดือนหลังเกษียณเท่าไร และมีระยะเวลาก่อนเกษียณอีกกี่ปีในการวางแผน

อายุปัจจุบัน อายุที่วางแผนเกษียณ และเงินออมหรือสวัสดิการเกษียณที่มีอยู่แล้ว (ถ้ามี)